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【案例类】“投资者保护 ·明规矩 、识风险”案例(十六)——“代客理财”莫轻信 证券投资走正路
  • 宣布 时光 :2017-09-28来源 :中国证监会

市场上有些证券从业人员以专业炒股、承诺 保底收益、商定 收益分成等手段 ,骗得客户信赖 ,从而暗里 为投资者做资产治理 ,进行违规代客理财活动 。然而当出现 投资损掉 落 后,经常 激发 抵触 纠葛 ,从业人员代客理财违规事实也会浮出水面。

某券商营业部前员工A(持证券经纪 人执业证书)暗里 与该营业部客户B签订 合作理财协定 ,商定 由其对客户账户内60万资金进行证券生意 操作,委托刻日 为12个月(2015年3月17日至2016年3月17日)。合同期内,账户如产生 跨越 20%盈利,其享有盈利部分 的20%,若盈利不跨越 20%则盈利全部 为客户所有;如吃亏 跨越 20%,客户有权终止该协定 或让其免费为其干事 直到盈利为止。后因账户吃亏 较严重,两边 提前终止协定 。从业人员A已向本地 证监局书面承认 上述违规事实。A某擅自 代理 客户从事证券投资理财,并商定 分享投资收益,其行动 已经构成 代客理财行动 ,违背 《证券法》《证券经纪 人治理 暂行规定 》《证券经纪 人执业规范(试行)》及《证券从业人员执业行动 准则》,证监局对其采取 出具警示函的行政监管办法 。中国证券业协会根据 《自律监察案件解决 规矩 》和《自律治理 办法 和规律 处罚 实施 办法 》有关规定 ,对证 券从业人员A采取 了规律 处罚 办法 。而投资者B某因为盲目信赖 从业人员A某的承诺 ,最终自身家当 遭到了伤害 。

证券从业人员代客理财是指证券公司员工暗里 接收 客户委托,擅自 代理 客户从事证券投资理财的行动 。

《证券法》第一百四十三条规定 ,证券公司解决 经纪 营业 ,不得接收 客户的全权委托而决定 证券生意 、选择证券种类、决定 生意 数量 或者生意 价格 ;第一百四十四条规定 ,证券公司不得以任何办法 对客户证券生意 的收益或者补偿 证券生意 的损掉 落 作出承诺 ;第一百四十五条规定 ,证券公司及其从业人员不得未经由 其依法设立的营业场合 暗里 接收 客户委托生意 证券。

《证券经纪 人治理 暂行规定 》(以下简称《暂行规定 》)第十三条规定 ,证券经纪 人应当 在本规定 第十一条规定 和证券公司授权的范围 内执业,不得有下列行动 :(一)替客户解决 账户开立、刊出 、转移,证券认购、交易 或者资金存取、划转、查询等事宜;……(三)与客户商定 分享投资收益,对客户证券生意 的收益或者补偿 证券生意 的损掉 落 作出承诺 。

《证券经纪 人执业规范(试行)》第二十条规定 ,证券经纪 人应在《暂行规定 》第十一条规定 和所干事 证券公司授权的范围 内执业,不得有《暂行规定 》第十三条禁止 的行动 ;第三十二条规定 ,证券公司的员工从事证券经纪 营业 营销活动 ,参照该规范实施 。

《证券从业人员执业行动 准则》第一条规定 ,从业人员应自发 遵守 “地点 机构的规章轨制 以及行业公认的职业道德和行动 准则”的规定 。

从这个案例我们可以看出,投资者必定 要明白 区分证券公司资产治理 营业 与从业人员违规代客理财行动 。根据 《证券公司监督 治理 条例》第四十五条的规定 ,证券公司可以按照 《证券法》和本条例的规定 ,从事接收 客户的委托、应用 客户资产进行投资的证券资产治理 营业 。投资所产生 的收益由客户享有,损掉 落 由客户承担,证券公司可以按照 商定 收取治理 费用。证券公司从事证券资产治理 营业 ,应当 与客户签订 证券资产治理 合同,商定 投资范围 、投资比例、治理 刻日 及治理 费用等事项。证券资产治理 营业 属于公司行动 ,以证券公司为主体与投资者书面签订 相干 资产治理 合同。而从业人员代客理财属于从业人员小我 行动 ,一般是从业人员与投资者暗里 签订 相干 合同或口头商定 相干 内容。今朝 证券公司严禁从业人员从事违规代客理财活动 ,采取 了一系列严密 防备 办法 ,并在对投资者进行德律风 回访过程 中进行了充分 的风险揭示。在如许 的情况 下,假如 投资者仍然暗里 委托从业人员为其理财,则一般认定为从业人员的小我 行动 ,投资者一旦因违规代客理家当 生吃亏 ,投资者只能向从业人员主意 权力 。

投资者不克不及 盲目信赖 从业人员违法承诺 ,应保持 理性投资理念,尽力 进步 自身专业常识 与经验。投资者只有经由过程 赓续 地进修 ,懂得 证券市场各类营业 规矩 、产品 ,分析 市场信息、进行自力 断定 ,赓续 积聚 投资经验,才能 有效 地防备 风险、获取投资收益。

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